德银内部审查：部分员工故意不当销售衍生品

德意志银行（DB.US）的内部一项内部审查发现，一些员工故意绕过监管，审查通过不当销售产品牟取暴利。部分不当据知情人士透露，员工衍生一项名为“Project Teal”的故意调查显示，德意志银行伦敦外汇交易部门的销售一些员工在知道某些衍生品对客户来说过于复杂的情况下仍向一些西班牙中小企业出售该产品。知情人士称，内部这些员工利用德意志银行在监管方面的审查漏洞，使这些利润丰厚的部分不当业务持续了数年。

德意志银行的员工衍生一名发言人表示：“正如我们此前所述，我们一直在审查自己在结构性外汇衍生品方面的故意部分销售活动，并采取了适当行动。销售”“正如我们和我们的内部监管部门所期望的那样，我们正在改进流程，审查加强我们的部分不当控制。我们不能对这些事情的细节发表评论。”

两年多来，德意志银行一直在关注在西班牙的数十笔交易。此前，一些西班牙客户抱怨称，当汇率出现意外变化时，他们为对冲风险而购买的廉价衍生品给他们带来了巨大损失。此前有报道称，德意志银行在内部审查后已与受影响的客户达成了价值数千万欧元的和解，同时还有几名员工和高管离职。

德意志银行还在对一些案件进行抗辩，尤其是来自西班牙伊维萨岛酒店运营商Palladium Hotel Group的诉讼。该集团提出了5亿欧元（约合5.34亿美元）的索赔，并表示它遭受了与数百种复杂衍生品有关的损失，而这些交易对Palladium来说 “无法”定价、估值或理解。

一名知情人士表示，“Project Teal”针对的是该行伦敦办事处和在西班牙的部分业务，因此只有不到12名员工受到惩罚。知情人士称，一些人已经离职，另外一些人受到了包括削减奖金在内的纪律处分。这位知情人士还指出，这项内部审查还调查了伦敦办事处意外的交易和控制，但没有发现其他地方发生类似不当行为的证据。不过，知情人士也补充称，审查结果改变了一些更广泛的控制和程序。

(责任编辑：时尚)